토지 취득세 등록세 계산기(+절세 꿀팁)

“토지를 사면 세금 얼마나 내야 하나요?”
“농지, 상속, 증여 때도 취득세가 달라지나요?”

토지 취득 시 반드시 알아야 할 세금이 바로 ‘취득세’입니다.

취득 방식에 따라 세율이 크게 달라지고, 신고 시기를 놓치면 가산세까지 부과될 수 있어 주의가 필요합니다.

이번 글에서는  토지 취득세 자동 계산기, 취득세율, 토지 취득세 절세 방법까지 자세히 안내 드립니다.

 

 

 

 

토지 취득세 등록세 자동 계산기

 

 

📊 토지 취득세·등록세 계산기

 

 

취득금액 (만원):


취득 형태:
매매 상속 증여 농지 자경 (2년 이상)

 

 

 

토지 취득세 등록세 세율표(2025년 기준)

취득 형태	세율(취득세 포함)	교육세 포함 총합
일반 매매	3.4%	약 3.5%
증여 취득	4.0%	약 4.1%
상속 취득	2.56%	약 2.66%
농지 자경(2년↑)	1.6%	약 1.7%

* 주의: 대부분의 경우 취득세 + 농어촌특별세 + 교육세가 포함됩니다.

 

 

 

 

토지 취득세 절세 꿀팁

✅ 1. 농지 자경 요건 충족 시 1.6% 세율 적용

조건 충족 시 일반 세율(3.4%) → 1.6%로 절반 절세 가능!

• 자경이란: 본인이 직접 농사를 지은 기간이 2년 이상인 경우
• 대상: 농업인 등록자 또는 실제 농업 종사자
• 적용 방법: 자경 증명 서류(농지원부, 경작사실 확인서 등) 제출

 

✅ 2. 상속 취득은 6개월 이내 신고해야 2.56% 세율

기한 내 신고 시 세율 혜택, 기한 넘기면 가산세 발생

• 신고 기한: 상속 개시일(사망일) 다음 달 말부터 6개월 이내
• 미신고 시: 무신고 가산세 20% + 납부불성실 가산세 부과
• 단순 등기 이전만 해도 납부 의무가 생기므로 주의

 

✅ 3. 증여보다 매매가 세금 부담이 낮을 수 있음

증여세 + 취득세 4.0% vs 매매 취득세 3.4%

• 부모 자식 간 토지 증여 시:
  • 증여세 납부 + 취득세 4% 별도 부담
• 매매로 처리할 경우:
  • 취득세 3.4%만 부담
  • 단, 실거래가 지급 및 소명 필요

 

✅ 4. 공시지가보다 지나치게 낮은 금액으로 신고 시 ‘시가 보정’

실거래가가 지나치게 낮으면 과세 기준 금액이 ‘조정’됩니다

• 국세청은 이상거래 또는 편법 증여로 간주할 수 있음
• 기준: 일반적으로 공시지가의 70% 이하 신고 시 의심
• 보정 시: 과세 기준이 국세청 기준시가 또는 인근 유사 시세로 자동 조정됨

 

 

 

 

 

 

토지 취득세 등록세 FAQ

Q. 등록세는 별도로 내야 하나요?
A. 아니요. 보통 취득세에 교육세·농특세가 포함되어 '총합 세율'로 납부합니다.

Q. 상속받은 토지도 신고해야 하나요?
A. 네. 상속일 기준 6개월 이내 신고 및 납부 필수입니다.

Q. 농지인데 자경 조건 안 되면요?
A. 일반 세율(3.4%)이 적용됩니다. 자경 조건 충족 여부가 핵심입니다.

Q. 취득세는 언제까지 내야 하나요?
A. 잔금일 또는 계약일 기준 60일 이내 납부해야 합니다.

 

 

 

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